💭 4월 지나 5월 되면 심장이 쿵! 세금 걱정되시죠?
"회사에서 연말정산 했는데, 또 신고해야 하나요?"
"임대소득은 조금인데도 종합소득세를 내야 한다고요?"
이렇게 혼란스러운 분들, 정말 많아요.
특히 근로소득과 함께
부동산 임대소득이 있는 경우엔
신고 방식에 따라 세금이 몇 백만 원 차이 나기도 해요!
👉 그래서 오늘은
'두 가지 소득을 합쳐서 어떻게 신고해야 하는지'
'절세는 어떻게 할 수 있는지'
아주 쉽고 구체적으로 알려드릴게요! 📌
✅ 근로소득 + 부동산 임대소득 종합소득세, 왜 중요할까요?
종합소득세란,
💡 한 해 동안 얻은 모든 소득을 합산해서
내는 세금이에요.
즉, 월급(근로소득) + 월세/전세 수입(임대소득)을
한데 모아 신고하는 게 원칙이에요.
그런데 이 두 소득이 겹치면
세율이 점점 높아지는 누진세 구조로 인해
세금이 확 늘어날 수 있어요. 😱
그래서 신고는 정확히!
절세는 철저히! 하셔야 해요.
📌 부동산 임대소득 종합소득세 대상자는?
아래 중 하나라도 해당되면
종합소득세 신고 의무자예요👇
✅ 주택 2채 이상 보유 + 월세 수익 있음
✅ 상가, 오피스텔 등 비주택 임대
✅ 전세보증금 총액이 3억 원 초과 (간주임대료 과세 대상)
✅ 임대소득이 연 2천만 원 초과
👉 대상 여부는 홈택스 신고도움서비스에서 확인 가능해요!
📅 신고 시기 & 방법 정리
📌 신고 기간
매년 5월 1일 ~ 5월 31일
📌 신고 방법
- 홈택스 접속 → 본인 인증
- [신고/납부] → [종합소득세] 클릭
- 근로소득 입력
- 부동산 임대소득 입력 (월세, 보증금, 계약서 첨부)
- 필요경비/공제 적용
- 전자 제출 후 납부
👨💻 세무사 도움을 받거나 삼쩜삼, 오머니 같은 앱 활용도 좋아요!
🧾 임대소득 신고 시 유의사항
1️⃣ 소득유형에 맞게 신고하자
- 주택임대: 분리과세(14%) 또는 종합과세 중 선택
- 상가임대: 무조건 종합과세 대상
2️⃣ 간주임대료 과세 주의!
전세보증금이 3억 원 넘으면
세입자에게 이자 받은 걸로 간주해서
세금이 발생해요.
👉 계산법
💸 절세 전략 5가지 꿀팁 (꼭 저장하세요! 📌)
🔹 1. 필요경비 최대한 반영하기
경비로 인정받는 항목👇
- 건물 수선비
- 화재보험료
- 중개 수수료
- 감가상각비
- 대출이자 (상가 구입용)
👉 대출이자는 이자 납입 증명서 필수예요!
은행이나 앱에서 발급받아 제출해 주세요.
🔹 2. 부가세 신고 자료 활용
상가 임대 시 부가세 신고도 함께 하게 되는데,
매입세금계산서는 종소세 신고 시 경비로 인정돼요.
예) 용역비, 관리비, 유지보수비 등
🔹 3. 근로소득 특별세액공제 꼭 활용!
- 보험료 공제
- 의료비 공제
- 교육비 공제
- 기부금 공제
👉 이건 근로소득자만 누릴 수 있는 혜택이에요!
🔹 4. 공동명의로 소득 분산하기
배우자와 공동명의라면
소득을 나눠서 신고 가능해요.
📌 소득 많은 쪽 → 적은 쪽으로 분산해
세금 줄일 수 있답니다!
※ 단, 실질소득자 기준 주의
🔹 5. 신고 방식 선택: 기장 vs 단순경비율
- 소득 2,400만 원 이하: 단순경비율 가능
- 수선비, 이자 많다면 기장신고가 더 유리!
📌 기장신고는 홈택스 PC버전에서만 가능해요.
🙋 자주 묻는 질문 모음 (FAQ)
Q. 연봉 4천만 원 + 월세 1천만 원도 신고해야 하나요?
A. 네, 임대소득이 합산되어 종합소득세 대상입니다.
Q. 전세만 주는데 왜 세금이 나오죠?
A. 보증금이 3억 원 넘으면 간주임대료로 과세돼요.
Q. 주택임대도 공제 항목 적용되나요?
A. 네, 의료비나 기부금 등은 공통 공제로 포함됩니다.
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